Ultima actualización 5/06/2015

1. Introducción

El módulo Reconciliación es una herramienta diseñada para ayudarle a compensar sus extractos bancarios con las transacciones de su cuenta de Ingenico ePayments.

 El uso de Reconciliación no afecta a las transacciones o transferencias de dinero de ninguna forma.

El módulo Reconciliación funciona con entidades adquirentes seleccionadas y Full Service. Si no está seguro de que se admita su entidad adquirente, póngase en contacto con nosotros.

1.1 Archivos de datos

Un archivo de datos es un archivo comparable a un extracto bancario, emitido por una entidad adquirente. También se le denomina archivo EPA.

Solo las entidades adquirentes seleccionadas envían archivos de datos a nuestro sistema (consulte con nuestro Servicio de Atención al Cliente si esto se aplica a su caso).

Mediante el uso de archivos de datos de las entidades adquirentes, nuestro sistema preprocesa los datos, facilitándole la tarea de reconciliación.

  • La información del archivo de datos podría no estar disponible de forma inmediata en su cuenta de Ingenico ePayments, ya que algunas entidades adquirentes esperan algunas semanas antes del primer pago de las transacciones del nuevo comerciante. Asimismo, las entidades adquirentes suelen emitir los archivos de datos después del pago. Por tanto, Ingenico ePayments no recibe la información del archivo de datos directamente después de las primeras transacciones, sino después de pasado algún tiempo.
  • La información del archivo de datos nunca está disponible para transacciones anteriores a la fecha en la que se activó el módulo Reconciliación.

2. Menú Reconciliación

Una vez activada Reconciliación en su cuenta de Ingenico ePayments, podrá encontrar el botón en el menú superior de su cuenta.

El elemento de menú Reconciliación contiene los siguientes subelementos:

  • Informes le permite ver sus transacciones compensadas.
  • Configuración le permite especificar sus números de cuenta bancaria para el módulo Reconciliación y configurar Informes push.
  • Descargar le permite descargar distintos tipos de informes directamente desde su cuenta de Ingenico ePayments.
  • Disputa le permite ver solicitudes de recuperación y devoluciones de cargos emitidos para sus transacciones de tarjeta (solo Full Service)

2.1 Informes

La pantalla de informes se divide en 3 pestañas. Estas pestañas reflejan todo el ciclo de vida de una transacción. Por tanto, una transacción solo aparecerá en una pestaña cada vez, dependiendo del estado.

Ciclo de vida de Informes de reconciliación

Transacciones procesadas: esta vista compila todas las transacciones que se han procesado en la puerta de enlace, pero de las que las soluciones de Ingenico Financial aún no han recibido el dinero y que, por lo tanto, todavía no se han pagado.

Su saldo(solo para comerciantes de Full Service): esta vista compila todas las transacciones que se han procesado en la puerta de enlace y de las que las soluciones de Ingenico Financial han recibido el dinero, pero aún no se han pagado.

Vista Pago : esta vista compila todos los detalles de las transacciones pagadas por la entidad adquirente o por Ingenico Financial Solutions.

2.1.1 Transacciones procesadas

La “Descripción general de transacciones procesadas” indica el número total de transacciones pendientes, para las que el adquiriente no ha abonado aún el dinero o el Ingenico ePayments no lo ha recibido aún, agrupadas por divisa.

Se muestran las siguientes columnas:

Nombre Descripción Ejemplo
Divisa Divisa de la transacción EUR
Cantidad total pagada Importe de la transacción 1 EUR
Número de transacciones Para transacciones agrupadas, el número de transacciones contenidas en la línea actual. 1
Acción Si hace clic en el botón “Detalles” irá a la lista de transacciones incluidas, donde podrá acceder al historial financiero de cada transacción de forma individual. -

Ejemplo:

En “Resumen de transacciones procesadas según divisa”, al seleccionar una divisa en el menú desplegable, puede ver detalles de las transacciones pendientes por marca.

Se muestran las siguientes columnas:

Nombre Descripción Ejemplo
Marca Método de pago de la transacción EUR
Cantidad total pagada Importe de la transacción 1 EUR
Número de transacciones Para transacciones agrupadas, el número de transacciones contenidas en la línea actual. 1
Acción Si hace clic en el botón “Detalles” irá a la lista de transacciones incluidas, donde podrá acceder al historial financiero de cada transacción de forma individual. -

Ejemplo:

Al hacer clic en la flecha azul de la izquierda, puede ver los detalles por tipo de artículo: Pagos, reembolsos y pagos eliminados:

Si hace clic en el botón de detalles irá a la lista de transacciones incluidas, donde podrá acceder al historial financiero de cada transacción de forma individual.

Se muestran las siguientes columnas:

Nombre Descripción Ejemplo
ID de pago
Identificador único de pago
100633195
Referencia de transacción de comerciante
ID de pedido del comerciante
order123ab
Descripción del pedido
Descripción del pedido del comerciante
abc
Fecha del pedido
Fecha del pedido (aaaa-MM-dd)
2014-08-07
Fecha de pago
Fecha de transacción (aaaa-MM-dd)
2014-08-07
Importe bruto
El importe total de las transacciones o grupo de transacciones (incluyendo honorarios de la entidad adquirente).
Se trata del importe que ve en el área de administración. Por ejemplo, en el Historial financiero.
13,52 EUR
Estado
Estado de la puerta de enlace de la transacción (por ej. 9 - Pago solicitado)
9
Nombre
Nombre del comprador
John Doe
Marca
Método de pago de la transacción
iDEAL

Ejemplo:

2.1.2 Su saldo

Reconciliación de su saldo

Esta vista le permite comprobar su saldo de cuenta actual en Ingenico Financial Solutions. Una marca de tiempo indica la última actualización del saldo.

La primera sección muestra la descripción general del saldo (total) por divisa de liquidación.

La segunda sección muestra el resumen Saldo de la divisa de liquidación seleccionada por tipo de operación (Transacción, reembolsos, devoluciones de cargo, cuotas y costes diversos). Puede cambiar de divisa usando el menú desplegable si su cuenta admite varias divisas de liquidación.

Al hacer clic en el botón "Detalles", puede consultar todos los detalles de "Comisiones de cuenta y procesamiento" y "Comisiones de transacción y servicios financieros" que se han producido en su saldo. 

Reconciliación de su saldo

Su "importe de saldo" actual es igual a las "Comisiones de cuenta y procesamiento" menos las "Comisiones de transacción y servicios financieros".

Esta es la descripción de la vista:

Nombre   Contenido Ejemplo
Comisiones de cuenta y procesamiento
Código de operación Tipo de operación (consulte “Tipos de operación” no transaccionales en la guía de informes push para ver todos los valores posibles) NAST
Detalles La descripción de la operación Configuración de cuenta
Comisiones de transacción y servicios financieros
ID de pago Identificador único de pago 100633195
Referencia de transacción de comerciante ID de pedido del comerciante order123ab
Descripción del pedido Descripción del pedido del comerciante abc
Fecha del pedido Fecha del pedido 2014-08-07
Fecha de pago Fecha de transacción (aaaa-MM-dd) 2014-08-07
Importe de la transacción El importe total de las transacciones o grupo de transacciones (incluyendo comisiones de la entidad adquirente). Se trata del importe que ve en el área de administración. Por ejemplo, en el Historial financier. 14,31 EUR
Importe bruto

El importe total de las transacciones o grupo de transacciones (incluyendo honorarios de la entidad adquirente).

Se trata del importe que ve en el área de administración. Por ejemplo, en el Historial financiero.

13,52 EUR
Importe de intercambio (disponible a partir del 01/2015) Tarifa pagada entre los bancos para la aceptación de las transacciones basadas en tarjetas de crédito (expresada en la unidad más pequeña de la divisa utilizada).
Comisión aplicable Comisión aplicable 0.10 EUR
Tipo de cambio Tipo de cambio 0.12
Comisión de cambio Comisión de cambio 0.10 EUR
Importe neto El importe que recibe en su cuenta bancaria (=importe bruto menos la comisión de la entidad adquirente, devoluciones de cargo y otros costes) 13,52 EUR
Estado Estado de la puerta de enlace de la transacción (por ej. 9 - Pago solicitado) 9
Nombre Nombre del comprador John Doe
Método de pago Método de pago de la transacción iDEAL

2.1.3 Pago

Pago de reconciliación

Esta vista le permite ver los pagos que ha realizado su entidad adquirente/cobrador.

Una sección de búsqueda le permite limitar la lista en función de la fecha de pago, de un importe de pago o de una referencia de pago.

La tabla muestra la lista de pagos sin importes, ordenados por fecha (última primero). La referencia de pago es el número mencionado en la comunicación estructurada del pago visible en el extracto bancario.

Al hacer clic en la flecha verde de la izquierda, puede ver los detalles de pago y todo tipo de operaciones asociadas (transacciones, reembolsos, devoluciones de cargo, cuotas y diversos costes, revisiones de reserva o domiciliaciones bancarias). Puede descargar detalles haciendo clic en el botón “Descargar informe completo”. La estructura de archivo se describe en la guía Informes push.

Detalles de pago de reconciliación

Al hacer clic en el botón "Detalles", puede consultar todos los detalles de "Comisiones de cuenta y procesamiento" y "Comisiones de transacción y servicios financieros" que se han producido en su saldo.

Detalles de pago de reconciliación

Su "importe de saldo" actual es igual a las "Comisiones de cuenta y procesamiento" menos las "Comisiones de transacción y servicios financieros".

Esta es la descripción de la vista:

Nombre   Contenido Ejemplo
Comisiones de cuenta y procesamiento
Código de operación Tipo de operación (consulte “Tipos de operación” no transaccionales en la guía de informes push para ver todos los valores posibles) NAST
Detalles La descripción de la operación Configuración de cuenta
Comisiones de transacción y servicios financieros
ID de pago Identificador único de pago 100633195
Referencia de transacción de comerciante ID de pedido del comerciante order123ab
Descripción del pedido Descripción del pedido del comerciante abc
Fecha del pedido Fecha del pedido 2014-08-07
Fecha de pago Fecha de transacción (aaaa-MM-dd) 2014-08-07
Importe bruto

Importe de transacción expresado en la divisa del comerciante

13,52 EUR
Importe de la transacción El importe total de las transacciones o grupo de transacciones (incluyendo comisiones de la entidad adquirente).















Se trata del importe que ve en el área de administración. Por ejemplo, en el Historial financier.















14.31 EURO 
Tipo de cambio Tipo de cambio 0.12 
Importe de intercambio (disponible a partir del 01/2015) Tarifa pagada entre los bancos para la aceptación de las transacciones basadas en tarjetas de crédito (expresada en la unidad más pequeña de la divisa utilizada).  0,10 EUR 
Comisión aplicable Comisión aplicable 0,10 EUR

Comisión de cambio

Comisión de cambio 0,10 EUR
Importe neto El importe que recibe en su cuenta bancaria (=importe bruto menos la comisión de la entidad adquirente, devoluciones de cargo y otros costes) 13,52 EUR
Estado Estado de la puerta de enlace de la transacción (por ej. 9 - Pago solicitado) 9
Nombre Nombre del comprador John Doe
Método de pago Método de pago de la transacción iDEAL
Operaciones de pago (por ej. revisiones de reserva y domiciliaciones bancarias). (disponibles desde 01/2015)
Código de operación Tipo de operación (consulte “Tipos de operación” no transaccionales en la guía de informes push para ver todos los valores posibles) NDDP
Importe bruto Vacío para detalles no transaccionales
Importe neto El importe de la operación + divisa 10 EUR
Detalles La descripción de la operación Domiciliación bancaria

2.2 Configuración

En la parte superior de la pantalla de configuración, verá la sección "Informes electrónicos" de su cuenta. La sección le propondrá informes preconfigurados. Los informes de pago se envían cada vez que la entidad adquirente o el cobrador confirma el pago del dinero en su cuenta bancaria.

Configuración de Reconciliación

Puede activar:

  • El “Informe de pago”, que incluye solo datos de transacciones (transacciones, reembolsos, devoluciones de cargo, de precio, anulaciones de devoluciones de cargo).
  • El “Informe de pago, incluidos los datos no transaccionales”, que incluye tanto datos de transacción (como los mencionados anteriormente) como no transacciones, si corresponde (por ejemplo, cuotas de configuración de cuenta/servicio, cuotas mensuales/anuales, cuotas de pago, cuotas de reembolsos/devoluciones de cargo/autorizaciones adicionales, revisiones de reserva y domiciliaciones bancarias).

    Si ha configurado informes push antes de octubre de 2014, podrá seguir recibiendo las versiones antiguas de los informes configurados de la siguiente forma:
  • Confirmaciones de pago envía un informe diario con transacciones para las que la entidad adquirente ha confirmado el pago.
  • Pagos compensados envía un informe de los pagos compensados del día (pagos para los que ha realizado la reconciliación). Esta funcionalidad y el informe han quedado interrumpidos desde octubre de 2014.
  • Referencia de pago (Full Service) envía un informe con el número de referencia mencionado en la comunicación estructurada de un pago en su extracto bancario.

    Nota: Tiene que tener activada la opción Informes push en su cuenta para que esta función sea operativa.3 Los informes push de reconciliación se incluyen de forma predeterminada para los comerciantes de Full Service.

    Puede ver la estructura de archivo en la Guía Informes push.

2.3 Descargar

Descarga de reconciliación

En la pantalla Descarga de reconciliación, puede descargar dos tipos de informes de reconciliación:

  • El “Informe de pago”, que incluye solo datos de transacciones (transacciones, reembolsos, devoluciones de cargo, de precio, anulaciones de devoluciones de cargo).
  • El “Informe de pago, incluidos los datos no transaccionales”, que incluye tanto datos de transacción (como los mencionados anteriormente) como no transacciones, si corresponde (por ejemplo, Cuotas de configuración de cuenta/servicio, cuotas mensuales/anuales, cuotas de pago, reembolsos/devoluciones de cargo/cuotas de autorización adicionales).

    Puede descargarlos según la fecha de pago (la fecha en la que la entidad adquirente o el cobrador confirmaron el pago del dinero en su cuenta bancaria) o la referencia de pago (el número mencionado en la comunicación estructurada de un pago en su extracto bancario

    Además, puede elegir el formato de archivo en el que quiere descargar el informe: "csv" o "txt".

    La estructura de archivo se describe en la Guía de informes push.

2.4 Disputa (solo Full Service)

El módulo de disputa muestra las transacciones que forman parte del ciclo de vida de disputa, incluyendo informes de recuperación, primera y segunda devolución de cargo, y representaciones.

Disputa de reconciliación

Las transacciones se agrupan por número de referencia de la entidad adquirente (ARN, según sus siglas en inglés), que actúa como un identificador único para el ciclo de vida de la devolución de cargo. Se pueden buscar solicitudes de recuperación o devoluciones de cargo usando la fecha de contabilización, alguna referencia del número de tarjeta, el sistema de tarjeta, el código de motivo o el número de referencia de la entidad adquirente.

Nombre 

Contenido Ejemplo
Fecha de contabilización La fecha de procesamiento de la disputa 16/10/2014
Tipo de artículo

Los posibles valores son:

  • Solicitud de recuperación: tiene lugar cuando el emisor desea obtener información sobre una transacción cargada a uno de sus titulares de tarjeta.
  • Primera devolución de cargo: Primera devolución de cargo del emisor.
  • Representación: Una segunda presentación de la transacción al emisor.
  • Segunda devolución de cargo: Segunda devolución de cargo del emisor.
Primera devolución de cargo
Número de tarjeta Número de tarjeta ************0143
ARN El Número de referencia de la entidad adquirente (ARN) es el mismo para todas las transacciones en el ciclo de vida de disputa.  74008503273338307683984
Código de motivo

El código de motivo de la disputa del sistema de la tarjeta (no se rellena para todos los tipos de elementos). Busque una lista de posibles códigos de motivo aquí (descarga de archivo docx).

83
Descripción del motivo La descripción en texto libre del sistema de tarjeta del código de motivo. (No se rellena para todos los tipos de elementos). Fraude: entorno sin tarjeta
Divisa La divisa de la cuenta de disputa de la entidad adquirente a la que se envía la transacción. EUR
Cantidad El importe de la transacción, expresado en la divisa de la cuenta. 36,24
CCN El número de referencia del emisor (número de control de devolución de cargo/CCN, según sus siglas en inglés) de la transacción. (No se rellena para todos los tipos de elementos). 941679
Fecha de contabilización original La fecha de contabilización de la presentación original. 20130930
Fecha de transacción original La fecha de transacción de la presentación original. 20130930
Tipo de transacción Tipo de transacción de la presentación original. Compra
Importe liquidado del comerciante El importe liquidado con el comerciante para la presentación original en la divisa de financiación (es decir, el importe enviado a la cuenta del comerciante) antes de la deducción de cargos. 36,24
Importe liquidado de red Divisa e importe liquidados con la red de pagos para la presentación (es decir, el importe de liquidación de intercambio) antes de la deducción de cargos. 36,24
Error original El número de error interno de la presentación original. 33830768659
Error de artículo El número de error interno de la transacción (es decir, de la primera devolución de cargo, representación, etc.). 34135120814
Código de autorización El código de autorización de la presentación original. 127309
Número de lote El número de lote suministrado por el emisor de la presentación original. OGV131001_01
DBA de comerciante El nombre “Que comercia como” (Doing Business As) del comerciante. Ingenico ePayments
Referencia de transacción de comerciante El número de referencia de la transacción del comerciante. 20604728
Modo de captura Método de captura de datos de la transacción e-Commerce
Payid Ingenico ePayments identificador único de pago 100633195

Cuando se ha realizado una búsqueda, también puede descargar la información mostrada en csv.

3. Estado de reconciliación

El campo Est. recon. (Estado de reconciliación), visible en la pantalla de detalles de la transacción a través de Ver transacciones, ofrece información sobre el procesamiento financiero de la transacción.

Estos son los estados posibles:


Full Service  Otro (No Full Service)
Pagos Transacción procesada
Enviada para compensación
Recibida por Ingenico
Pagada por Ingenico
Transacción procesada
Enviada al adquirente
Pagada por el adquirente
Reembolsos Reembolso pendiente
Reembolso procesado
Reembolso rechazado
Reembolso pendiente
Reembolso procesado
Reembolso rechazado
Transferencias bancarias Esperando el pago
Recibido por Ingenico
Pagado por Ingenico
Vencimiento inicializado
Vencido



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